ຄໍາຖາມທີ 1: ບັນຊີ ສີເທົາແມ່ນຫຍັງ? ຄໍາຕອບ: ບັນຊີສີເທົາ (Grey List) ຂອງອົງການ FATF (Financial Action Task Force) ແມ່ນບັນທີ່ປະເທດທີ່ມີຂໍ້ຄົງຄ້າງໃນວຽກງານການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ (AML/CFT) ທີ່ຖືກຕິດຕາມຢ່າງໃກ້ສິດໃນການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດ ແລະ ມີການກໍານົດເວລາ ຢ່າງຈະແຈ້ງ. ຄໍາຖາມທີ 2: ຂໍ້ຄົງຄ້າງວຽກງານ AML/CFT ພາຍໃຕ້ບັນຊີສີເທົາຂອງ ສປປ ລາວ ມີບັນຫາໃດແດ່? ຄໍາຕອບ: ໃນເດືອນກຸມພາ 2025 ທີ່ຜ່ານມາ, ສປປ ລາວ ໄດ້ໃຫ້ຄໍາໝັ້ນສັນຍາລະດັບສູງ ເພື່ອຢັ້ງຢືນວ່າ ສປປ ລາວ ຈະຮ່ວມກັບອົງການຕ້ານການຟອກເງິນສາກົນ (FATF) ແລະ ກຸ່ມອາຊີປາຊີຟິກເພື່ອຕ້ານການຟອກເງິນ (APG) ເພື່ອສ້າງຄວາມເຂັ້ມແຂງໃນວຽກງານ AML/CFT ຂອງຕົນ. ສປປ ລາວ ຈະສືບຕໍ່ຮ່ວມມືກັບອົງການ FATF ເພື່ອຈັດຕັ້ງປະຕິບັດແຜນດຳເນີນງານຂອງອົງການ FATF ດັ່ງນີ້: (1) ຍົກລະດັບຄວາມເຂົ້າໃຈກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງດ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ (ML/TF); (2) ປັບປຸງການຄຸ້ມຄອງຕາມຄວາມສ່ຽງຂອງຂະແໜງການກາຊີໂນ, ທະນາຄານ ແລະ ບັນດາຫົວໜ່ວຍທີ່ມີໜ້າທີ່ລາຍງານໃນເຂດເສດຖະກິດພິເສດ (SEZs) ລວມທັງການລົງກວດກາກັບທີ່ ໃຫ້ມີຄວາມຖືກຕ້ອງ ແລະ ເໝາະສົມ; (3) ຍົກລະດັບຄຸນນະພາບ ແລະ ປະລິມານຂອງການວິເຄາະຂ່າວກອງທາງການເງິນ ແລະ ການເຜີຍແຜ່ຮ່ວມກັບອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດ ໝາຍ; (4) ຮັບປະກັນໃຫ້ອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍໄດ້ຮັບການຝຶກອົບຮົມ ແລະ ການແນະນຳກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ; (5) ເພີ່ມທະວີການສືບສວນ-ສອບສວນຄະດີກ່ຽວກັບການຟອກເງິນໃຫ້ມີຄວາມສອດຄ່ອງກັບສະພາບຄວາມສ່ຽງຂອງ ສປປ ລາວ, ໂດຍເນັ້ນໜັກເຖິງອາຊະຍາກຳຂ້າມຊາດທີ່ຕ້ອງການ ການຮ່ວມມືຈາກສາກົນ; (6) ສ້າງນະໂຍບາຍການນໍາຮອຍ ແລະ ກູ້ຄືນຊັບສິນແຫ່ງຊາດທີ່ສອດຄ່ອງກັບຄວາມສ່ຽງທາງດ້ານ ML/TF; (7) ເພີ່ມທະວີການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດວຽກງານເຈົ້າໜ້າທີ່ກ່ຽວຂ້ອງໂດຍມີການກຳນົດ ການຍຶດ ແລະ ການນຳໃຊ້ມາດຕະການ ທີ່ເຫັນວ່າເໝາະສົມ, ການຍຶດຊັບ ແລະ ເຄື່ອງມືທີ່ນຳໃຊ້ເຂົ້າໃນການກໍ່ອາຊະຍາກຳຕາມບັນດາຄວາມສ່ຽງ; (8) ຕິດຕາມ ສະຖາບັນການເງິນ ແລະ ສະຖາບັນທີ່ບໍ່ນອນໃນຂະແໜງການເງິນ ໃນການປະຕິບັດຕາມພັນທະກ່ຽວກັບບັນຊີຂວໍ້າບາດຂອງສະພາຄວາມໝັ້ນຄົງຂອງອົງການສະຫະປະຊາຊາດ ທີ່ຕິດພັນກັບການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຜ່າຍອາວຸດທໍາລາຍລ້າງຜານ; ແລະ (9) ການແກ້ໄຂຂໍ້ຄົງຄ້າງທີ່ນອນໃນ ຂໍ້ແນະນໍາທີ 6 ເປົ້າໝາຍລົງໂທດທາງການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການກໍ່ການຮ້າຍ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ;ຂໍ້ແນະນໍາທີ 7 ບົດລົງໂທດຕໍ່ບຸກຄົນ ຫຼື ອົງການຈັດຕັ້ງ ທາງການເງິນທີ່ພົວພັນເຖິງການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜານ; ແລະ ຂໍ້ແນະນໍາທີ 10 ການເອົາໃຈໃສ່ລູກຄ້າ.